Klidná mysl od prvního rozhovoru
Víte, jestli vám důchod skutečně vyjde?
Skupina Veselý vám v Hradci Králové pomůže sestavit jasný plán – od spoření přes příjmovou strategii až po předání majetku dalším generacím.
Klid přichází s dobrým plánem
Mnoho lidí odkládá plánování důchodu s tím, že na to bude čas. Jenže každý odložený rok znamená méně prostoru pro spoření, méně flexibility při volbě strategie a větší závislost na výsluhách státního systému. V Skupině Veselý věříme, že dobrý finanční plán není luxus pro pár vyvolených – je to základ, který si zaslouží každý. Ať jste zaměstnanec, živnostník nebo podnikatel, sestavíme pro vás přesnou mapu cesty do důchodu: s konkrétními čísly, realistickými scénáři a pravidelným přehodnocením v čase.
Čtyři oblasti, ve kterých se orientujeme
Každá rodina je jiná. Naše poradenství proto nikdy nestojí na šabloně, ale na porozumění vaší konkrétní situaci.
Spoření na důchod
Zhodnocujeme vaše možnosti od penzijního připojištění přes investiční životní pojištění až po portfolio cenných papírů. Navrhneme vám takovou kombinaci, která odpovídá vašemu horizontu a toleranci k riziku, a jednou ročně plán společně přehodnotíme.
Příjmová strategie
Spokojený důchod nestojí jen na tom, kolik jste naspořili, ale i na tom, jak budete peníze čerpat. Nastavíme vám harmonogram čerpání ze státního důchodu, soukromých fondů i pasivních příjmů tak, abyste neklesli pod svůj komfortní standard.
Dědické plánování
Jak zajistit rodinu a přitom minimalizovat daňové dopady? Pomáháme klientům nastavit svěřenské fondy, darování za života a smluvní dědictví tak, aby jejich majetek přešel přesně tak, jak si přejí, bez zbytečných komplikací.
Osobní poradenství
Každý klient má svého poradce, který ho doprovází celou cestou. Neřešíte call centrum ani anonymní formuláře – vždy víte, kdo za vaším plánem stojí a na koho se obrátit, když se změní vaše životní situace.
„Pan Veselý si se mnou sedl, probral mou celou situaci a za tři schůzky jsme měli plán, který mi dával smysl. Poprvé za dvacet let práce jsem věděl přesně, v kolik věku odejdu a co mě čeká. To je k nezaplacení.“
Miroslav Kříž, Hradec Králové
Začněte s klidnou myslí ještě dnes
Bezplatná úvodní konzultace vás k ničemu nezavazuje. Zeptáme se, nasloucháme a navrhneme první kroky.
Proč klienti volí Skupinu Veselý
Fungujeme jako nezávislí poradci – nejsme vázáni na žádnou banku ani pojišťovnu, takže naše doporučení vychází výhradně z vaší situace, nikoli z prodejních provizí. Za více než deset let práce jsme provedli přes 400 rodin Hradce Králové a Královéhradeckého kraje procesem plánování důchodu. Každý plán průběžně aktualizujeme, protože legislativa, úrokové sazby i životní okolnosti se mění. Naším cílem není prodat produkt – je to postavit vztah, který vám skutečně slouží po celou dobu vašeho produktivního věku i v důchodu samotném.