Hloubkový úvodní rozhovor
Dvouhodinové sezení, při němž zmapujeme vaši finanční situaci, životní cíle a obavy. Výstupem je písemné shrnutí a návrh prvních kroků.
Osobní poradenství
Máte poradce, nebo jen prodejce finančních produktů?
Skutečné poradenství znamená, že poradce zná vaši situaci, sleduje váš plán a přichází s iniciativou – nejen tehdy, když mu zavoláte.
Jak funguje osobní poradenství v Skupině Veselý
Každý klient dostane přiděleného osobního poradce, s nímž udržuje kontinuální vztah. Začínáme hloubkovým úvodním rozhovorem, při němž zmapujeme vaši celkovou finanční situaci: příjmy, výdaje, závazky, cíle a obavy. Na základě toho sestavíme komplexní plán, jehož jednotlivé složky – spoření, příjmová strategie, dědické plánování – do sebe vzájemně zapadají. Plán není statický dokument: poradce ho sleduje, každoročně s vámi přehodnocuje a reaguje na změny – přírůstek v rodině, nové zaměstnání, prodej nemovitosti nebo blížící se důchod. Nejsme vázáni na žádnou finanční instituci, takže naše doporučení jsou vždy v prvé řadě ve váš prospěch.
Co je součástí osobního poradenství
Písemný finanční plán
Dostanete přehledný dokument se scénáři, konkrétními doporučeními a harmonogramem kroků, na který se můžete kdykoli vrátit.
Pravidelné přehodnocení
Každoroční schůzka (nebo mimo plán při zásadní životní změně) zajistí, že váš plán zůstane aktuální a realistický.
Dostupnost poradce
Váš poradce je dosažitelný telefonicky i e-mailem v pracovní dny. Na urgentní dotazy reagujeme do jednoho pracovního dne.
Časté otázky k osobnímu poradenství
Jak je poradenství zpoplatněno?
Úvodní konzultace je bezplatná. Následné poradenství je hrazeno formou ročního poradenského poplatku, jehož výše závisí na rozsahu spolupráce. Detaily probereme na první schůzce.
Musím mít velký majetek, abych byl vhodný klient?
Ne. Pracujeme s klienty v různých životních fázích a s různou výší úspor. Klíčem je ochota plánovat dopředu, ne výše stávajícího majetku.
Co se stane, když se změní moje životní situace?
Kontaktujte nás kdykoli – přírůstek v rodině, rozvod, dědictví nebo změna zaměstnání jsou přesně ty okamžiky, kdy je přehodnocení plánu nejdůležitější.
Jste vázáni na konkrétní banku nebo pojišťovnu?
Ne. Skupina Veselý působí jako nezávislý poradce bez vazby na jakéhokoli poskytovatele finančních produktů. Doporučujeme pouze to, co je pro vás výhodné.
„Poradce z Skupiny Veselý mi zavolal sám od sebe, když se změnily sazby na penzijním připojištění. Aniž bych musel cokoli řešit, dostal jsem e-mail s doporučením, co upravit. Přesně tak si představuji skutečnou péči o klienta.“
Tomáš Blaha, Hradec Králové
Začněte s poradcem, který vás skutečně zná
Zarezervujte si bezplatnou úvodní konzultaci a zjistěte, jak může vypadat váš finanční plán.