Audit stávajícího spoření
Projdeme všechny stávající smlouvy a fondy, identifikujeme poplatková místa a navrhneme konkrétní změny nebo doplnění.
Spoření na důchod
Spoříte efektivně, nebo pouze odkládáte peníze?
Správně nastavené spoření na důchod je více než jen penzijní připojištění – jde o celou strukturu úspor přizpůsobenou vašemu věku a cílům.
Co obnáší důchodové spoření v praxi
Základ je jednoduchý: čím dříve začnete a čím lépe jsou vaše peníze rozmístěny, tím větší komfort vás čeká ve stáří. V praxi to ale znamená zodpovědět desítky otázek: Jaký je váš investiční horizont? Jakou toleranci k riziku máte? Využíváte daňové odpočty na penzijní připojištění? Má vaše firma příspěvky na penzijní fond? V Skupině Veselý projdeme s vámi celou tuto mapu. Navrhneme vám portfólio složené z nástrojů s různou mírou rizika a výnosu, nastavíme automatické navyšování příspěvků a každoroční přehodnocení alokcí. Výsledkem je živý plán, který roste s vámi – ne statický produkt zasunutý do šuplíku.
Co konkrétně pro vás uděláme
Sestavení optimálního portfolia
Na základě vašeho věku, příjmu a cílů navrhneme kombinaci penzijního připojištění, ETF fondů a dalších nástrojů s jasně definovanými alokacemi.
Roční přehodnocení
Jednou ročně se s vámi sejdeme, zhodnotíme výkon portfolia, zohledníme legislativní změny a upravíme plán tak, aby zůstal relevantní.
Co od nás nemůžete čekat
Nezaručujeme konkrétní výnos – žádný seriózní poradce to neudělá, protože finanční trhy jsou ze své podstaty proměnlivé. Nepodporujeme spekulativní produkty s příslibem rychlého zbohatnutí. Naším přístupem je dlouhodobé, diverzifikované spoření s rozumnou mírou rizika. Výsledky závisí mimo jiné na vývoji trhů, inflaci a vaší schopnosti pravidelně přispívat – na tom posledním aspektu pracujeme společně, ale zbývající faktory jsou mimo naši kontrolu.
„Přišel jsem s hromadou různých smluv, o kterých jsem skoro nic nevěděl. Za jednu odpolední schůzku mi poradce Skupiny Veselý ukázal, kde plácám zbytečné poplatky, a navrhl přehlednější strukturu. Ušetřím tím tisíce korun ročně.“
Radek Novotný, Jaroměř
Chcete vědět, jak na tom reálně jste?
Objednejte se na audit svého spoření. Přijďte s tím, co máte – my se postaráme o zbytek.